Detección de fraudes en transacciones financieras usando algoritmos de Machine Learning

Resumen

El trabajo aborda el fraude financiero en transacciones con tarjetas de crédito. El objetivo es evaluar modelos de machine learning que identifiquen el algoritmo más robusto para la detección de fraudes financieros. Como solución se implementó una comparativa entre Random Forest, K-Nearest Neighbors y Árbol de Decisión aplicando la técnica SMOTEEN para balancear las clases. Se desarrollaron dos aplicaciones una web funcional para la evaluación y visualización de datos, y una de escritorio para la anonimización de los datos. Los resultados importantes demostraron que el modelo de Random Forest fue el más equilibrado, obteniendo métricas sobresalientes como 99% de Accuracy, 99% de Precisión, 98% de Recall y 99% de F1-Score con un ROC AUC de 0.99%. El enfoque propuesto, basado en los modelos de ensamble y técnicas de balanceo de clases como SMOTEEN, confirma ser una alternativa efectiva y adaptable para fortalecer el sistema de monitoreo de fraude financiero