Gestión del riesgo de LA/FT y lógica difusa en bancos con calificación AA factor cliente

Nixon Manuel Ortega-Carchipulla, Jaime Tinto-Arandes, Judith Cristina Pesantez-Rodriguez, Edwin Joselito Vásquez-Erazo

Resumen


La investigación tiene por objetivo analizar la gestión del riesgo de LA/FT y lógica difusa en bancos con calificación AA factor cliente. Metodológicamente se desarrolló un tipo descriptiva. Como resultado de las encuestas realizadas se puede evidenciar que existen deficiencias para cumplir una de las políticas más importantes cómo es, la política conozca a su cliente, como consecuencia de las debilidades identificadas se presentan las siguientes incidencias: Inadecuada definición de perfil de riesgo de los clientes, generación de alertas falsas en el sistema por falta de información de los clientes, dificultad de los oficiales de negocios en la aplicación de las debidas diligencias de los clientes, carga operativa en el seguimiento de operaciones que no ameriten un análisis. Las políticas y procedimientos del manual de lavado de activos y financiamiento de delitos como el terrorismo deben estar involucrados todos los funcionarios de las instituciones financieras.


Palabras clave


Terrorismo; instituciones financieras; dispositivo de seguridad; prevención del crimen.

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DOI: http://dx.doi.org/10.35381/r.k.v5i3.898

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